Воскресенье 29 ноября 2020 г.

Республиканское
Информационное
Агентство

Нацбанк предупредил дагестанцев о «черных» кредиторах

13 сентября 2018 15:01 Опубликовано в:  Экономика  - Финансы Источник :  РИА «Дагестан»
Автор:  Джума Мугутдинова
размер шрифта-+
Печать

МАХАЧКАЛА, 13 сентября – РИА «Дагестан». «Поможем взять кредит на выгодных условиях», «Кредит выдам под залог имущества» или «Работаем без предоплаты, наша комиссия по факту выдачи кредита» – такие объявления можно встретить как в социальных сетях, так и на улицах дагестанских городов или в общественном транспорте.

Однако подчас такие услуги предлагают организации, которые не имеют на это права – они не являются ни банками, ни МФО, организации работают без лицензии и называются нелегалами или «черными кредиторами». Нелегалы обманывают доверчивых граждан, они находятся вне правового поля.

Банк России в первой половине текущего года выявил 1890 организаций в стране, осуществлявших нелегальное кредитование. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество выявленных «черных кредиторов» увеличилось более чем в два раза. С признаками финансовых пирамид выявлено 82 организации и более 200 нелегальных форекс-дилеров. Регулятор инициировал эффективные меры борьбы с противоправными ресурсами и ликвидировал 1104 сайта, из которых 182 были сайтами лжебанков.

Нелегальный рынок финансовых услуг не стоит на месте и постоянно развивается, подстраиваясь под потребности и запросы граждан, «осваивает» новые ниши. Кредитные мошенники ведут поиски своих будущих жертв в социальных сетях, через сайты или рекламу в интернете.

«Противодействие мошенническим схемам на финансовом рынке – один из приоритетов Банка России. С начала этого года во всех главных управлениях Центробанка начали работать отделы по противодействию нелегальной деятельности. Кроме того, в Краснодаре создан центр компетенций по противодействию нелегальной деятельности, где аккумулируется вся информация о нелегальной деятельности на финрынке, поступающая из всех регионов страны, в том числе и Дагестана. Ключевая задача центра – разработка методологии по выявлению и пресечению подобных практик на основе анализа полученных данных. Мы используем выработанную методологию для взаимодействия с правоохранительными органами и органами исполнительной власти Дагестана. Информационный обмен помогает нам оперативно выявлять организации, нелегально предоставляющие жителям республики различные финансовые услуги», – рассказывает заместитель управляющего Отделением – Национальным банком по Республике Дагестан Южного ГУ Банка России Светлана Бацына.

Зачастую нелегалы маскируются под микрофинансовые организации. Для привлечения клиентов такие компании незаконно используют названия легальных форм финансовых институтов. Важно знать, что такие «черные кредиторы» не имеют лицензии и не состоят в госреестре МФО, который размещен на сайте Банка России www.cbr.ru.  

Чтобы вовремя распознать мошенников, в Отделении – Национальном банке Дагестана рекомендуют обращать внимание на следующие внешние признаки, которые говорят о том, что организация может являться нелегальным участником финансового рынка. В первую очередь, это отсутствие компании в справочнике по кредитным организациям или в справочнике участников финансового рынка, которые размещены на сайте Банка России.

Далее следует обратить внимание на просьбы о внесении предоплаты за кредит (например, плата за проверку кредитной истории или страховку, комиссия за перевод), отсутствие в договорах срока и условий возврата кредита/займа и настойчивые уговоры немедленно подписать договор.

Немаловажное значение имеет массированная реклама в СМИ и интернете; отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации или осуществляемой ею инвестиционной деятельности; отсутствие в рекламных материалах каких-либо реквизитов организации, отсутствие четкого определения деятельности организации; выдача займов и кредитов под очень высокие или слишком низкие проценты; использование нелегальных методов взыскания денег: запугивание, угрозы, разговоры с родственниками, коллегами, друзьями, соседями.

«Жители Дагестана могут помочь в борьбе с недобросовестными участниками финансового рынка, сообщив о фактах мошенничества. Для этого необходимо сфотографировать объявление, размещённое в СМИ или на рекламных стендах, и направить на электронный адрес: 03SVC_OPND@cbr.ru», – отметили в Нацбанке региона.




Больше важных и актуальных новостей в Telegram-канале РИА «ДАГЕСТАН». Подписывайся!
Всего просмотров: 3151

Другие новости:

26.Nov.2020 15:46 Банк России: Дагестанцы активно инвестируют средства на рынке ценных бумаг
26.Nov.2020 15:00 В Дагестане выдали около 4 тысяч ипотечных кредитов на 10 млрд рублей
10.Nov.2020 10:39 В Дагестане сократилось количество фальшивых банкнот
07.Nov.2020 16:45 Батыр Эмеев: «Перед нами стоит задача – оказывать максимальную поддержку региональному бизнесу»
07.Nov.2020 16:16 Батыр Эмеев: «Мы вышли в лидеры по производству обуви в стране»
03.Nov.2020 09:20 Около 270 млн рублей направлено на реализацию «местных инициатив» дагестанцев
20.Oct.2020 16:35 Собираемость налогов в северном территориальном округе Дагестана обсудили в Кизляре
20.Oct.2020 12:00 В Махачкале построят детскую площадку за 6,4 млн рублей
15.Oct.2020 17:20 Дагестанские налоговики подвели итоги работы налоговых органов за девять месяцев 2020 года
23.Sep.2020 13:10 В Дагестане приступили к записи онлайн-лекций по основам финансовой грамотности
22.Sep.2020 09:25 В России заработает инструмент перевода зарплаты по номеру телефона
14.Aug.2020 18:19 Комитет по госзакупкам Дагестана нарушил закон в аукционе на 17 млн рублей
13.Aug.2020 10:17 Кабмин РФ выделил около 600 млн рублей на реконструкцию проспекта Имама Шамиля в Махачкале
23.Jul.2020 17:48 В Дербенте прошло совещание по вопросу налоговых и неналоговых доходов в бюджет Дагестана
23.Jul.2020 11:08 Предприниматели Дагестана получают первые льготные микрозаймы в рамках антикризисных мер поддержки
10.Jul.2020 14:24 РСХБ снизил процентные ставки по потребительским кредитам
10.Jul.2020 13:50 Россельхозбанк снизил ставки по ипотечным кредитам
30.Jun.2020 18:30 За время работы Россельхозбанка прибыль агробизнеса выросла в 14 раз
02.Feb.2020 12:33 Почти на 500 млн рублей снизился в 2019 году государственный долг Республики Дагестан
24.Nov.2019 17:31 В 2020 году в Дагестане планируется увеличить МРОТ и зарплату работникам бюджетной сферы
02.Jan.2019 15:38 Система быстрых платежей начала работать в России
12.Dec.2018 16:45 Доходы бюджета Дагестана ко второму чтению прогнозируются в объеме свыше 121 млрд рублей
10.Sep.2018 16:10 Доходы консолидированного бюджета Дагестана составили около 68 млрд рублей
08.Sep.2018 09:00 Владимир Васильев поздравил работников финансовой отрасли с профессиональным праздником
14.Aug.2018 17:02 Принцип добровольности или как работает кредитный потребительский кооператив
30.Jul.2018 16:06 Итоги социально-экономического развития за полгода подвели в Дагестане
23.Jun.2018 14:29 Минфин Дагестана провел семинар-совещание по вопросам противодействия коррупции
04.Apr.2018 11:03 Объем госдолга в Дагестане на конец 2017 года составил чуть более 12 млрд рублей
26.Feb.2018 15:24 А нужны ли Дагестану большой общереспубликанский бюджет и большое правительство?
21.Feb.2018 13:07 Чтобы росли платежи за газ и налоги, в Дагестане нужно поднять зарплату

РИА видео

Представление Меликова С.А.

Фоторепортаж

Дагестан отметил 73-ю годовщину Победы в Великой Отечественной войне

Дагестан отметил 73-ю годовщину Победы в Великой Отечественной войне