Вторник 15 июня 2021 г.

Республиканское
Информационное
Агентство

Нацбанк предупредил дагестанцев о «черных» кредиторах

13 сентября 2018 15:01 Опубликовано в:  Экономика  - Финансы Источник :  РИА «Дагестан»
Автор:  Джума Мугутдинова
размер шрифта-+
Печать

МАХАЧКАЛА, 13 сентября – РИА «Дагестан». «Поможем взять кредит на выгодных условиях», «Кредит выдам под залог имущества» или «Работаем без предоплаты, наша комиссия по факту выдачи кредита» – такие объявления можно встретить как в социальных сетях, так и на улицах дагестанских городов или в общественном транспорте.

Однако подчас такие услуги предлагают организации, которые не имеют на это права – они не являются ни банками, ни МФО, организации работают без лицензии и называются нелегалами или «черными кредиторами». Нелегалы обманывают доверчивых граждан, они находятся вне правового поля.

Банк России в первой половине текущего года выявил 1890 организаций в стране, осуществлявших нелегальное кредитование. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество выявленных «черных кредиторов» увеличилось более чем в два раза. С признаками финансовых пирамид выявлено 82 организации и более 200 нелегальных форекс-дилеров. Регулятор инициировал эффективные меры борьбы с противоправными ресурсами и ликвидировал 1104 сайта, из которых 182 были сайтами лжебанков.

Нелегальный рынок финансовых услуг не стоит на месте и постоянно развивается, подстраиваясь под потребности и запросы граждан, «осваивает» новые ниши. Кредитные мошенники ведут поиски своих будущих жертв в социальных сетях, через сайты или рекламу в интернете.

«Противодействие мошенническим схемам на финансовом рынке – один из приоритетов Банка России. С начала этого года во всех главных управлениях Центробанка начали работать отделы по противодействию нелегальной деятельности. Кроме того, в Краснодаре создан центр компетенций по противодействию нелегальной деятельности, где аккумулируется вся информация о нелегальной деятельности на финрынке, поступающая из всех регионов страны, в том числе и Дагестана. Ключевая задача центра – разработка методологии по выявлению и пресечению подобных практик на основе анализа полученных данных. Мы используем выработанную методологию для взаимодействия с правоохранительными органами и органами исполнительной власти Дагестана. Информационный обмен помогает нам оперативно выявлять организации, нелегально предоставляющие жителям республики различные финансовые услуги», – рассказывает заместитель управляющего Отделением – Национальным банком по Республике Дагестан Южного ГУ Банка России Светлана Бацына.

Зачастую нелегалы маскируются под микрофинансовые организации. Для привлечения клиентов такие компании незаконно используют названия легальных форм финансовых институтов. Важно знать, что такие «черные кредиторы» не имеют лицензии и не состоят в госреестре МФО, который размещен на сайте Банка России www.cbr.ru.  

Чтобы вовремя распознать мошенников, в Отделении – Национальном банке Дагестана рекомендуют обращать внимание на следующие внешние признаки, которые говорят о том, что организация может являться нелегальным участником финансового рынка. В первую очередь, это отсутствие компании в справочнике по кредитным организациям или в справочнике участников финансового рынка, которые размещены на сайте Банка России.

Далее следует обратить внимание на просьбы о внесении предоплаты за кредит (например, плата за проверку кредитной истории или страховку, комиссия за перевод), отсутствие в договорах срока и условий возврата кредита/займа и настойчивые уговоры немедленно подписать договор.

Немаловажное значение имеет массированная реклама в СМИ и интернете; отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации или осуществляемой ею инвестиционной деятельности; отсутствие в рекламных материалах каких-либо реквизитов организации, отсутствие четкого определения деятельности организации; выдача займов и кредитов под очень высокие или слишком низкие проценты; использование нелегальных методов взыскания денег: запугивание, угрозы, разговоры с родственниками, коллегами, друзьями, соседями.

«Жители Дагестана могут помочь в борьбе с недобросовестными участниками финансового рынка, сообщив о фактах мошенничества. Для этого необходимо сфотографировать объявление, размещённое в СМИ или на рекламных стендах, и направить на электронный адрес: 03SVC_OPND@cbr.ru», – отметили в Нацбанке региона.




Больше важных и актуальных новостей в Telegram-канале РИА «ДАГЕСТАН». Подписывайся!
Всего просмотров: 3366

Другие новости:

10.Jun.2021 11:30 Свыше 120 тыс. учащихся Дагестана посмотрели онлайн-уроки финансовой грамотности от Банка России
09.Jun.2021 18:31 Салман Дадаев ознакомился с ходом ремонта дворов по проспекту Петра I
07.Jun.2021 17:03 Минпечати РД и Банк России в Дагестане продолжат повышать финансовую грамотность населения
04.Jun.2021 18:29 Свыше 10 млн рублей штрафов наложили на «теневых» бизнесменов в Дагестане с начала года
02.Jun.2021 19:56 Палатка «финансовой грамотности» появилась ко Дню защиты детей в Дагестане
02.Jun.2021 15:16 Свыше 250 млн рублей задолжали арендаторы республиканских земель в Дагестане – Минимущество РД
02.Jun.2021 14:36 Более 6 млн рублей выделено на ремонт улиц в Шамильском районе Дагестана
27.May.2021 18:01 Пункты финансового просвещения появятся на площадках около 60 МФЦ в Дагестане
25.May.2021 10:14 В апреле в Дагестане инфляция достигла 8%
20.May.2021 16:54 Налоговые поступления от банкетных залов Дагестана сократились на 1,3 млн рублей
19.May.2021 12:39 Единый платежный документ внедряют в Дагестане
19.May.2021 12:32 Суд поддержал УФАС в споре с ООО «Транс Сервис» на действия аукционной комиссии по проведению ремонта дороги в Гумбетовском районе
12.May.2021 15:19 В «Ночь музеев» Банк России в Дагестане развернет две выставки
06.May.2021 18:00 Путин поручил выделить 24 млрд рублей на поддержку сельских Домов культур
23.Apr.2021 17:59 К «обелению» рынков Дагестана будут привлечены кредитные организации
23.Apr.2021 15:29 Рост импорта тепличных овощей замедлил инфляцию в Дагестане
22.Apr.2021 18:38 Строительство больницы в Избербаше продолжат по программе «Развитие здравоохранения» – Минэкономразвития РД
20.Apr.2021 12:55 На реализацию проекта «100 школ» в 2021 году предусмотрено 200 млн рублей
15.Apr.2021 16:10 В марте 2021 года инфляция в Дагестане замедлилась
07.Apr.2021 18:35 В Дагестане создадут ассоциацию перевозчиков
01.Apr.2021 15:40 Чем обернется для Дагестана регулировка правительством цен на сахар и масло?
25.Mar.2021 12:25 Более 280 млн рублей предусмотрено на организацию отдыха детей в Дагестане в 2021 году
20.Mar.2021 12:30 Индустриальные парки «Тюбе» и «Фотон» Дагестана перечислили в бюджеты всех уровней 1,1 млрд рублей налогов – Минпромторг РД
17.Mar.2021 14:50 Дагестанские застройщики помогут реализовать проект «Дом для сирот»
04.Mar.2021 16:36 Более 11 млн рублей направят на приобретение противопожарной техники в Дагестане
04.Mar.2021 15:50 Леонид Липсиц: «Модернизация аэропорта Махачкалы усилит эксплуатационные возможности государственной авиации»
01.Mar.2021 18:07 Незир Гусейнов: «Национальные проекты – шанс изменить инфраструктуру Дагестана»
01.Mar.2021 15:02 Началась прямая трансляция Совета Федерации РФ, посвященная социально-экономическому развитию Дагестана
24.Feb.2021 11:13 Дагестанским предпринимателям расскажут о возможностях Системы быстрых платежей
19.Feb.2021 12:07 Жителю Махачкалы произведен перерасчет необоснованно начисленной 41 тыс. рублей за газ

РИА видео

Интервью с Низамом Халиловым

Фоторепортаж

Дагестан отметил 73-ю годовщину Победы в Великой Отечественной войне

Дагестан отметил 73-ю годовщину Победы в Великой Отечественной войне