МАХАЧКАЛА, 27 ноября – РИА «Дагестан». Банковские организации России стали требовать от клиентов экономическое обоснование операций на суммы в пределах одной тысячи рублей, сообщают «Известия».
Так, клиентам банков звонят сотрудники кредитных организаций и требуют предоставления различных документов по операциям. По данным источника, в случае отказа в предоставлении объяснения трансакции карту или счет могут заблокировать. В частности, с указанной проблемой уже столкнулись клиенты Тинькофф-банка, Бинбанка и Сбербанка.
Кредитные организации данным способом намерены противостоять таким нелегальным схемам и мошенничеству, как например, уходу бизнесменов от уплаты налогов.
Вместе с тем в Банке России эту практику назвали незаконной, а клиентам посоветовали обратиться с жалобами в ЦБ РФ.
Советник предправления Ассоциации «Финансовые инновации» Мурад Салихов рассказал, что финансовые организации от своих клиентов могут требовать максимум устного подтверждения по звонку, что он действительно совершал трансакцию.
«Никаких документов по p2p-переводам банк запрашивать не вправе», – подчеркнул Салихов.