МАХАЧКАЛА, 26 октября - РИА «Дагестан». Банк России предупредил о том, что финансовые организации получили право расценивать ряд операций как признак того, что клиент действует под контролем мошенников.
Согласно сообщению регулятора, подозрение в первую очередь вызовет снятие наличных или увеличение лимита на их выдачу (в том числе по кредитной карте) в течение суток после оформления кредита или займа.
В список подозрительных действий также попали перевод на собственный счет более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей с другого своего счета, а также досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму (от 200 тысяч рублей).
Помимо самих транзакций, банки будут анализировать поведение клиента и технические данные. В число признаков возможного мошенничества вошли: нетипичное для человека поведение при получении денег; рост количества телефонных звонков и СМС с новых номеров как минимум за 6 часов до операции; смена номера телефона, который используется для авторизации в интернет-банке; изменение технических характеристик устройства, с которого совершается операция; наличие на смартфоне или компьютере клиента вредоносного программного обеспечения.
Ранее Банк России обязал коммерческие банки на двое суток приостанавливать выдачу средств по подозрительным операциям, чтобы дать человеку время одуматься и прервать контакт со злоумышленниками.